混沌天成期货根据《中国人民银行深圳市中心支行办公室关于做好2022年度深圳市反洗钱宣传培训工作的通知》（深人银办发〔2022〕47号）文件精神，结合公司《2022年反洗钱宣传与培训工作计划》、《2022年反洗钱宣传培训工作方案》的要求，公司及各分支机构于2022年7月1日至7月31日期间集中开展反洗钱宣传月活动。

  一、洗钱?

  现代意义上的洗钱，已超出了其最初的意思。通常，人们将“不干净”的钱形象地称为“黑钱”、“赃钱”，这里所说的“不干净”，是指通过非法手段获得的经济利益，然后通过各种掩饰、隐瞒的手段进行“清洗”，而使所谓的“黑钱”、“赃钱”表面合法化，并使非法财产的拥有者能够安然享用不法财物或利益。因此，“洗钱"一词的含义是对其原始含义的假借，通常是指为了隐瞒、掩饰犯罪收益的真实性来源和性质，通过各种手段使其在形式上合法化的行为。

  二、洗钱的危害

  在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大，已成为目前世界各国共同面对的难题。具体来说，洗钱的危害主要体现在以下六下方面：

  第一，洗钱活动作为上游犯罪的衍生犯罪，客观上为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产的安全造成巨大损失。

  第二，洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。因此，洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，客观上干扰了国家宏观经济调控的政策效果，损害经济稳定和可持续增长。

  第三，洗钱活动助长和滋长腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。

  第四，洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。大量的资金跨境流入流出也容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动。

  第五，洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效动作和公平竞争。

  第六，洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。合法经营是金融机构控制风险和保持稳健经营的前提。金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机构的巨大风险。

  三、洗钱按照洗钱渠道分类

  从洗钱者利用的渠道角度进行划分，可分为利用合法渠道和利用非法渠道两类。利用合规渠道洗钱，又可区分为利用金融行业洗钱和利用非金融行业洗钱。金融行为包括银行、证券、期货、保险等。非金融行业包括支付机构、房地产、珠宝、典当、拍卖行、博彩业、律师或会计师事务所等。非法渠道则包括地下钱庄、现金走私等。

  四、反洗钱？

  中国《反洗钱法》规定：“本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。”

  五、反洗钱的目标

  反洗钱的目标包括洗钱犯罪刑事化，建立有效的洗钱防范机制，增强金融机构和高风险的特定非金融机构抵御洗钱风险的能力，维护国家利益，通过反洗钱国际合作达到全球一致的反洗钱行动等。

  六、反洗钱的重要意义

  反洗钱活动不仅帮忙犯罪分子逃避法律制裁，而且还助长并滋生新的犯罪，扭曲正常的经济和金融秩序，损害金融机构的诚信，腐蚀公众道德。在中国经济与世界经济的融合不断加深，社会矛盾发生新的变化的形势下，加强反洗钱工作具有十分重要的意义，对此必须有新的和更深的认识。

  一是做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要。

  二是做好反洗钱工作是金融机构强化自身风险管理的需要。

  三是做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要。

  四是做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要。