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警惕“期货洗钱”，做行业“侦探”
01
期货交易具有高流动性特点
我们都知道，期货交易通常以“价格优先，时间优先”的原则以电子化形式完成交易，交易的过程十分便捷。除此之外，“T+0”的交易模式，让同一品种在在同一交易日可以进行多次买卖。由于期货资金的流动变现能力很强，因此洗钱分子可利用期货市场作为渠道，直接依靠期货交易实现非法资金的快速转移变现。
02
期货交易具有高杠杆性特点
熟悉期货的朋友们对于保证金制度不陌生了，交易者一般缴纳7%至20%的保证金就可以开展交易了，但盈亏可是按照合约的成交金额计算。期货行情的频繁波动及交易的高杠杆性，让整个市场产生大幅盈亏成为常态，这便为黑钱在不同账户间的转移提供了便利，也可能提高了洗钱分子洗钱的效率。
03
期货交易具有高隐秘性特点
期货交易由电子系统自动撮合完成，无需与对手方和期货公司的工作人员面对面接触，这种非面对面的交易方式给洗钱活动提供了很好的隐蔽性，让期货公司难以在第一时间察觉客户的洗钱行为。
04
期货交易金额大成本低
在相对活跃的交易品种上，较大金额的期货交易屡见不鲜，常态化的市场大额交易给洗钱分子隐藏大额非法资金提供了便利，再加上交易佣金的低廉，也让洗钱的成本降低了很多。
现实中，洗钱分子也会使用“五花八门”的手法利用期货交易进行洗钱。正所谓知己知彼方能百战不殆，一起来了解一下。
一、“摆设”的期货账户
常见操作：洗钱分子将黑钱转入期货账户，少量或者不进行期货交易，而是利用期货资金账户过渡非法资金。一段时间后，再将黑钱出金，这样可以造成资金来源于期货交易的假象。这种期货洗钱的方法比较简单、直接。
需要我们关注的是，此类账户通常不以交易为目的，交易账户基本闲置，利用银期账户进行出入金操作。
二、“双向操作”忙不停
常见操作：洗钱分子将黑钱转入期货账户后，用大致相同的价格对同一期货合约做频繁的双向操作，然后转出资金。即使该操作会对“客户”造成一些损失（佣金），但也可以造成资金来源于期货交易的假象。
需要我们关注的是，此类账户不以盈利为目的，进行频繁非理性交易，在某一价格开仓后，迅速以大致相同价格或同一价格平仓。
三、有“约定”的对敲
常见操作：交易双方按照事先约定好的时间、价格、数量和方式进行的互为对手的期货交易，这也是期货市场上典型的违规行为。
对于这种操作行为，我们应注意关注以下几点：
① 存在“实控账户”。对敲通常有相同交易者同时控制多个账户的可能性。在实践中，身份识别环节关注具有相同开户特征的账户是很重要的。例如关注自然人客户，住所地、工作单位、籍贯、联系方式等是否相同或相互关联；法人客户其法定代表人、经营范围、开户代理人、指令下达人、资金调拨人、企业地址、联系方式等是否相同或相互关联。在客户交易过程中，存在IP/MAC趋同，交易策略趋同的情况，也是判断实控账户的一些依据。
② 存在“关联交易”。账户之间的成交量远高于其他账户之间的成交量；交易量突然放大且集中出现在个别账户。
③不活跃合约交易数量偏大。通常情况下，洗钱分子在选择对敲方式洗钱时，最担心的就是被不相干的客户干扰，而活跃合约很难选择合适价位，他们往往选择交易清淡、交易量少、持仓量少的不活跃合约作为对敲标的。
④ 账户非理性交易过多。账户长期连续盈利或长期连续亏损；账户合约的成交价格异常，明显偏离于市场预期；账户建仓后，无心持有，迅速平仓。
文章源于行业公开信息，不代表本公司观点，仅供参考。
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