反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。抵制洗钱，人人有责！

案例一

20XX 年，新加坡人罗某到上海某银行办理业务时，一直躲避银行监控镜头。此举引起了银行怀疑，立即向当地人民银行提交了可疑交易报告。根据这一线索，当地人民银行配合警方一举破获了这起我国最大的地下钱庄案，经司法认定该案的涉案金额超过了 504 亿元。

请您主动配合金融机构进行客户身份识别，远离洗钱犯罪

案例二

20XX 年 1 月，重庆警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金 900 多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某才想起来，数月前曾把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹正是重庆某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲属的身份证件购买了多处房产进行洗钱。

请您不要出租出借自己的身份证件，成为洗钱犯罪「替罪羊」。

案例三

20XX 年 7 月，潘某找到杜某，说急需一批银行卡账户用于资金周转。于是杜某收集了大量身份证件，用这些身份证件在上海市某银行办理了大量个人银行卡账户，并将这些银行卡借给潘某。潘某得到银行卡后，按事先约定联系台湾作骗犯「阿元」通过银行卡转账的方式为「阿元」转移其通过网上银行诈骗的赃款 110 多万元，并按10%的比例提成。         

20XX 年 10 月 22 日，上海市虹口区人民法院时此案宣判，认定潘某等 4 名被告犯有洗钱罪，判处有期徒刑 1 年零 3 个月到 2 年不等。

请您不要出租出借自己的账户，贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖活动。

案例四

20XX 年 6 月，上海市某银行工作人员在整理客户企业银行回单时发现某信息技术有限公司回单特别多，款项用途为差旅费，每笔款项均为 4.99 万元，具有明显地逃避监管部门的意图，于是向当地人民银行提交了可疑交易报告。

经过人民银行和警方的调查，该公司利用我国对软件行业的优惠政策，虚开增值税专用发票 3072 张，编取出口退税约 2900 万元。为了逃避银行的大额交易监测，该公司将骗税所得拆成了每笔 4.99 万元，并以差旅费的名义进行转移。聪明反被聪明误，不法分子拆分交易的手法露出了马脚，最终被抓获归案。

为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙，如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑。

洗钱的危害

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

反洗钱监督和举报

《反洗钱法》第七条规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关对举报人和举报内容保密。

洗钱活动已经渗透到社会经济生活等各个方面，有效防范洗钱活动不能仅仅依靠政府和金融机构的力量，还需要社会公众的积极参与监督与举报。

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